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January 1, 2021

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我的2020年投资回顾

作者: physixfan

2020年真的是不平凡的一年。疫情刚开始的时候我还以为今年的投资收益率只要是正的就满足了,万万没想到后面居然是这样的剧情… 年末了,计算了一下我今年所有账户总的收益率 (IRR):36%左右(注:没计算现金 也没计算币市)。和纳指 QQQ (+46%) 相比还是差了一截,不过和标普500指数 VOO (+16%) 相比的话也算是跑赢了吧😂

美股股债平衡

今年我的最大仓位是美股这边的股债平衡策略,股票和债券都买,然后杠杆率我会根据情况而调整。年初时候我觉得美股有点高位,于是主要仓位都是没有杠杆的 VOO+TLT。后来3月大跌时候我真的很开心,终于等到了美股也能变便宜了。3月下跌趋势下我没有加仓加杠杆,但是4月反弹开始了之后我就开始加仓加杠杆了:4月时候兑现了积攒多年的MR点数换出来了3万多USD的现金然后立刻丢进了股市,然后把杠杆率从1.0x提升到了1.5x(主要是买了自带1.5x杠杆的股债平衡基金NTSX)。当时也完全没想到后面居然就是这样一路涨了上来,本来还想着后面如果再跌还得继续加杠杆呢。没想到啊没想到,后面竟是一路的直线上涨,就这样1.5x的杠杆率保持了大半年。然后到了9月我又觉得美股实在是太高了,于是又开始逐渐降低杠杆率。

A股ASHR

2019年投资回顾中我写到我有挺大的A股仓位,主要就是买的沪深300基金 ASHR。虽然好像大部分人都不看好A股,但今年A股的涨势其实比美股SP500指数更加猛烈,ASHR 今年涨了+33%,是比VOO的+16%高的(当然和纳指相比还是比不过)。今年一整年我都基本没有买入卖出 ASHR,只是持有不动。目前来看A股还不算是大泡沫时期,还是可以继续hold的。

投资中国其实只买沪深300还不够,还需要买海外上市的中概股(可以考虑MCHIFLCH)才完整,不过2020年政治方面的风险一直挺大,我在担心在美上市中概股的安危,同时在前半年美股的价格比较有吸引力,所以一直没有买入中概股基金。其实还是该买的,明年估计会加仓中概股,以达到目标比例。

小赌怡情个股

今年买的小赌怡情个股简直是大爆发… TSLA 今年一年就涨了5倍,从我买入算起的话总共有10倍多的收益率了。我买着玩的其他个股,像是AAPL,AMZN,TCEHY,JPM,AXP等等这些今年都有巨大的涨幅。这是个奇怪的年份,散户随便买那种热门股票都能赚翻… 不过毕竟是小赌怡情仓位,这些个股加起来也没占多大的比例,所以对我整体的收益率其实贡献比较有限,只是能让自己心情更好罢了😂

币市

今年年底BTC终于又开启了暴涨模式,于是让我的币市投资翻了大约3倍😂 不过和上面那段一样,币市在我的整个投资里占比也不大,所以对我整体的收益率其实贡献比较有限,只是能让自己心情更好罢了😂

现金

今年本来是打算买房来着,所以留了一定比例的现金用于买房。结果疫情爆发,买房计划也暂时搁置了。本来以为疫情导致的失业率飙升和房贷Delinquency飙升会让房价下跌,但是万万没想到今年尤其是下半年房价也开启了暴涨模式。事后看,我们现在知道了疫情打击的主要是低收入者,高收入者在2020年可以说不仅没有受到太大影响反而还获益了,所以跟我竞争买房的那些人一个个都更有钱了,房价暴涨是自然推论。所以我今年对买房的timing可以说是彻底的失败了。目前的计划是2021年买房吧,所以那些现金仓位也依然保留着。

总结

在2020年这个不平凡的年份,能有+36%的收益率,我自己已经很满意了。希望明年股市大跌的话我的投资组合能跌得少一点吧😂

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8 Comments Post a comment
  1. Ahacad
    Jan 6 2021

    神奇的一年。。。

    Reply
  2. 绮陌
    Jan 11 2021

    物理君你好! 我对投资入门的比较晚 你的很多文章对我都有投资启蒙的作用 也是你对S&P500 长期趋势的分析 让我很坚定的定投 vanguard ETF . 非常感谢!
    我对风险的接受能力属于中等 。 目前几乎所有投资portfolio ( Roth IRA 401k 以及general investment 都是是相对安全的组合; voo 60% 国际stock ETF 20% 中长期国债20%

    看到你的最新的的post 也很想试试这个1.5 的杠杆。 如果我理解的正确 你是根据share 价格调整杠杆的力度。 价格跌下来的因为有涨的余地所以你就加杠杆是这样么?
    因为真的是刚刚开始有一个很基础的具体操作上有一个问题。 在奖杠杆从1 提升到1.5 的时候你是直接去edit pie 然后将以前持有的voo 全部trade 成新基金 还是保留旧的portfolio 重新在新的pie里购买新的基金呢? 谢谢

    Reply
    • 绮陌
      Jan 11 2021

      哦 忘记恭喜你2020的基金大有斩获!
      ^^

      Reply
    • Jan 11 2021

      嗯调整杠杆率是根据当下的价格和波动情况来判断的 其实说不定瞎操作一番也不如固定不变 我只是忍不住罢了😂
      具体调整操作 我是担心NTSX交易量太小 所以没有用M1自动rebalance 而是在其他券商手动交易的。

      Reply
      • Jan 11 2021

        哇 这么快就看到了答复~ 好开森!
        M1Finance 没有limit, stop 这点非常遗憾啊~ 不过它本来就是以简单粗暴为卖点^^ 继续留意你关于NTSX 的帖子

  3. grantlin
    Feb 1 2021

    从2014开始就每天上信用卡博客了,可惜2周前才刚刚发现你的这个个人博客……
    读了好多篇,受益匪浅
    不知能否发布一篇对2021布局的规划和展望?哈哈哈

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  4. viviviv
    Feb 24 2021

    最近这个组合performance一直不大好啊,还会要继续调整吗?2021a股还继续持有吗

    Reply
    • Feb 27 2021

      我自己的操作是这段时间把杠杆率继续往下降 现在整体杠杆率已经接近没有杠杆了

      Reply

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