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March 8, 2021

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论小赌怡情账户

作者: physixfan

投资其实是一件很无聊的事情。

想要比较有把握的获得大约一年8%的长期回报,只要遵循Bogleheads哲学即可(我在《美国投资理财小攻略》中有讲):基本上就是闭着眼无脑定投大盘(例如 VOO/VTI)即可,或者加入一定比例的债券(例如 BND)做防守。如果你对股债平衡 Risk Parity 的概念有兴趣,还可以用长债和股票大盘做对冲,同时加一定的杠杆,详见《Risk Parity 投资策略 低风险版本》。如果也看好中国的发展的话,还可以再加入一定比例的中国基金(例如 ASHR+MCHI,详见《在美股券商中如何投资中国》)。如果你对黄金或BTC有信仰,还可以再加入一定比例的黄金或BTC。

这样的投资方式,你不需要天天看盘,不需要会选股,不需要会择时,不需要看懂公司财报,不需要正确评估公司价值,不需要判断行业未来,不需要研究金融衍生品的细节,只需要无脑按照设定的方案持之以恒的坚持就足矣。

然而这样的投资方式,并不令人感到 excited。在身边的朋友激动的聊股票的时候,如果你只有上面这些基金,可能你会感到与现场气氛格格不入,可能会在其他人股票涨幅都是按“倍”算的时候觉得自己一年不到10%的收益率太可怜。这时候你可能就会动摇,是不是自己应该加入他们,搞些更高风险的投资?(且不说高风险不一定带来高收益,因为韭菜的投资不一定是理性的😂。)

我对这个问题的解决方案,就是设定单独的小赌怡情账户。主力账户保持无聊但有效的投资方式不动摇,而小赌怡情账户搞各种高风险但有乐趣的玩法。让小赌怡情账户占总资产的比例始终在5%~10%的范围,而且我绝对不碰亏损无上限的玩法(例如直接做空正股或者卖 naked call),这样基本上可以保证自己即使赌输了赔光了也不会想跳楼。

2021年我的小赌怡情战绩实在是太辉煌了,我自己都有点不敢相信。其中对账户总值影响比较大的有:GME 正股+call,赚了大约11倍(见《GME 史诗级 short squeeze:亲历者回忆录》);FUTU 正股,赚了2倍;ARKK和ARKG的put,赚了大约2倍和1.5倍。

尤其是最近ARKK和ARKG的put,短短两周内上涨了这么多,让我在主力账户中的股票债券统统下跌的时期,保持了非常愉悦的心情,有效吸引了我的注意力,于是不会去对主力账户做任何不理性的操作。

当然,鉴于小赌怡情账户占总资产的比例很小,所以即使赌赢了对总资产规模的帮助也不算很大。此时切记不可贪心,小赌怡情就是小赌怡情,不能以为自己运气好赌赢了就意味着自己投资水平有多高。真正的投资收益,还是要靠长期复利,坚守Bogleheads的投资哲学。

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5 Comments Post a comment
  1. cai_lw
    Mar 9 2021

    能不能介绍一下怎么在小赌怡情账户和主账户之间rebalance?如果做的都是你举例的这些以天为单位的swing trade的话,每个月rebalance一次合适吗?看你这图都翻了几十倍了,现在占比应该远远超过5-10%了吧。
    另外我的小赌怡情账户是Roth IRA,没法和主账户rebalance,这种情况下你认为应该怎么办?

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    • Mar 9 2021

      就赚太多或者赔太多的时候就rebalance一下就行吧 这个细节我觉得并不重要。如果是Roth IRA那恐怕没啥办法rebalance…
      P.S. 我贴的这个图是盈利的图 不是账户总值的图 没有赚几十倍那么夸张😂 因为我中间有取走一笔所以盈利图比总值图更能反应盈利情况…

      Reply
  2. limbo
    Mar 9 2021

    得在其他地方积累足够的本金,才能在这种 10 倍行情里保持淡定吧。像我这种账户翻倍也买不起特斯拉的人,对 10% 年化收益真的提不起兴趣,虽然我明白 2020 的股市并非常态……

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  3. Mr X
    Mar 11 2021

    请问下物理粉这是哪个app?

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  4. Shuai Yu
    Mar 12 2021

    你好,我现在的主力仓位也是标普五百etf长期不动摇,我还有一部分投资买的是Costco股票和Suncor能源股,大神对这两个股票有什么了解和看法吗?如果觉得可以继续持有,更建议短持还是长持?谢谢

    Reply

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