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January 2, 2022

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2021年投资回顾

作者: physixfan

2021年是神奇的一年,本来以为2020年美股涨的那么猛已经足够高了,万万没想到,2021年居然是个波澜壮阔的大牛市… 美股大盘SP500 2021年头也不回的毫无感情的每天都在涨涨涨,一年下来居然涨了28.7%。和这么恐怖的benchmark作对比,很遗憾我2021年跑输了😂

按照IRR计算我的投资回报率。如果只看主力账户,我2021年的投资回报率只有 12.8%;如果加上小赌怡情账户,总的投资回报率则升高为 17.3%;如果再加上币圈账户,则总的投资回报率升高到了 24.1%。可见就算我把币圈账户都算上了依然跑输了2021年的SP500😂

主力账户

我的主力账户现在是这样分配的:其中75%在美国市场,25%在中国市场。

美国市场的75%里面包括了股市和债券(债券包括NTSX里的债券部分),然后总体带有一丢丢的杠杆。2021年我的整体杠杆率很低,大概连1.2x都不到。我和LD两人的Roth IRA账户分别在跑3x杠杆的 Adaptive Risk Parity 策略3x杠杆大盘+根据200日均线移仓策略。

中国市场的25%大致上包括15%的A股沪深300和10%的海外中概股。

可以看出2021年我之所以跑输SP500,最主要的原因是美债、A股、中概股统统回报率为负拖后腿😂

小赌怡情账户

2021年的小赌怡情账户我玩的很开心,在GME上赚了一大笔,详见《Gamestop (GME) 史诗级 short squeeze:亲历者的回忆录》。后来做的一个决定现在事后看也很明智,我把在GME上赚到的利润提走了大部分,用作买房首付的一部分了,没有用全部余额继续去赌😂 后来下半年因为赌了中概股的缘故,我那个小赌怡情账户已经亏的快归零了,一把辛酸泪😂

币市

2021年我在币市没有买入,只有卖出(卖出了一部分,没有清仓)。原因一是我觉得2021年应该是个币市4年一度的峰值,后面会跌的;二是币市账户已经涨的在我总net worth中占比有点大于我的目标了。现在回过头来看我卖出的时机并不好,没有卖在很高的位置,不过这反正纯看运气,我本来也不期待能在币市这么玄乎的市场中精准的卖在高点。不过反正卖出价已经是买入价的好多倍了😂 我也就知足了。

房地产

2020年我在房地产市场的time the market尝试彻底失败,导致我在2021年初开始买房的时候已经遭遇了暴涨模式。在各种惨烈的bidding war中,我们不想出太疯狂的高价买房,最后决定买了一个看着比较旧、需要自己remodel的老房子。自住房就不算作正经的投资了,不过看着Zillow和Redfin的估值上涨也是开心的。这俩估值现在差异很大不知道为什么,如果折中算的话,现在的估值和买入价+remodel支出之和相比已经上涨了大约14%。很庆幸在年初认识到房价不会跌之后我们下手还算果断。

总结

虽然2021年跑输了大盘,但是我也不后悔。目前我这个投资组合足够分散,若有朝一日美股有大跌,那么我现在的投资组合应该能跌的少一点。2022年的美股还会一路高歌猛进吗?不知道。不过我会继续保持现在的投资组合以不变应万变。

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3 Comments Post a comment
  1. XIN
    Jan 3 2022

    谢谢物理粉一贯的高质量分享。
    受你启发,新的一年准备换一部分大盘到tmf/upro策略,另外多配置一些eth/btc。 2022一起2 the moon

    Reply
  2. Geochimca
    Jan 8 2022

    自从发现物理粉大佬的网站以来,深受启发!请教一下,在现在通货膨胀控制不住,Fed确定要加息的情况下,TLT或者是TMF还应该拿住嘛?国债还能作为对冲手段吗?这几天股债双杀,我有点动摇了。。

    Reply

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